Analiza sistemelor rapide de plata internationala din Republica Moldova - Berdila Ana

Extras din document

1. ASPECTE TEORETICE PRIVIND SISTEMELE RAPIDE DE PLATĂ INTERNAŢIONALĂ 2. SISTEME RAPIDE DE PLATĂ INTERNAŢIONALĂ DIN REPUBLICA MOLDOVA Sistemele de transferuri internaţionale reprezintă sistemele de plăţi prin intermediul cărora sunt transferate mijloacele băneşti în sau din străinătate. Banii transferaţi din străinătate în favoarea persoanelor fizice ajung la destinatie în 2-3 zile, iar costurile de eliberare a transferurilor diferă de la bancă la bancă. Pentru efectuarea plăţii sau transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare persoana fizică urmează să prezinte la banca licenţiată următoarele documente: actul de identitate, solicitarea în scris de efectuare a plăţii sau transferului semnată de către persoana fizică respectivă, documentele justificative, certificatul, notificaţia sau autorizaţia corespunzătoare – în cazul în care operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează plata sau transferul este supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei. Suma plăţii în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care documentul justificativ urmează să conîină date despre suma plăţii. Persoana fizică rezidentă poate efectua transferul în străinătate al mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoană fizică rezidentă care se află în străinătate şi transferul mijloacelor băneşti destinatе cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoană fizică nerezidentă, după cum urmează: a) transfer unic în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie; b) transfer unic în sumă mai mare de 1000 euro (sau echivalentul lor), dar care nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie (certificat de naştere, certificat de căsătorie ş.a.); c) transfer în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la banca licenţiată a documentelor ce confirmă legătura de rudenie, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii sau transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date despre suma transferului. ...