Deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la băncile licenţiate din Republica Moldova - Tehnologiile Operatiunilor Bancare

Extras din document

Băncile licenţiate deschid, modifică şi închid conturi bancare cu respectarea legislaţiei în vigoare şi a prevederilor prezentului Regulament. Băncile de sine stătător împuternicesc funcţionari ai băncii cu dreptul de a deschide, modifica şi de a închide conturi clienţilor săi. La primirea documentelor prevăzute de prezentul Regulament pentru deschiderea conturilor clienţilor, persoana responsabilă a băncii este obligată:  să verifice termenul de valabilitate al documentelor prezentate, în cazul cînd acesta este stabilit;  să colaţioneze datele din copiile documentelor prezentate, prevăzute la deschiderea conturilor,  în vederea corespunderii acestora cu originalul şi să aplice pe fiecare copie menţiunea "Copia  corespunde originalului", data, numele şi prenumele, precum şi semnătura sa;  să identifice persoana care prezintă documentele cu persoana din fotografia de pe actul de  identitate şi să colaţioneze datele din copia actului de identitate cu datele din actul original;  să restituie originalele documentelor persoanei care le-a prezentat;  să prezinte conducătorului băncii sau altei persoane abilitate cu acest drept setul de documente necesar pentru deschiderea contului spre examinare şi luarea deciziei. ...