SUPRAVEGHEREA ACTIVITĂŢII BANCARE. PROCEDURA DE RETRAGERE A LICENŢEI BC - Gragalin Iulia

Extras din document

1. Principiile şi necesitatea supravegherii bancare. 2. Sistemul de restricţii cu privire la activitatea băncii comerciale. 3. Suspendarea activităţii bancare, motive şi mecanisme de efectuare. 4. Încetarea activităţii băncii, retragerea licenţei. • 1. Principiile şi necesitatea supravegherii bancare. 1. Prudenţa bancară. 2. Diminuarea riscurilor bancare; 3. Desfăşurarea activităţii şi respectarea legislaţiei în vigoare; 4. Menţinerea rezervelor obligatorii la BNM; 5. Menţinerea încrederii publicului în sistemul bancar; 6. Protecţia intereselor depunătorilor; 7. Prezentarea rapoartelor financiare pentru o supraveghere calitativă. • Administrarea instituţiilor financiare şi operaţiunile lor trebuie să fie efectuate in strictă conformitate cu principiile de administrare şi principiile contabile recunoscute, cu cerinţele legii şi ale actelor normative emise de Banca Naţională. • Instituţiile financiare trebuie să menţină in permanenţă un capital adecvat şi resurse lichide suficiente in corespundere cu tipul activităţii lor financiare şi să asigure diversificarea activelor potrivit riscului pierderilor. • I. Instituţiilor financiare li se interzice: 1. Angajarea in tranzacţii şi operaţiuni care le-ar putea acorda cu titlu individual sau citorva dintre ele o poziţie dominantă pe piaţa monetară, pe piaţa financiară şi cea valutară; 2. Angajarea in activităţi de manipulare care ar conduce la avantaje necinstite pentru ele şipentru terţi. • 3. Nici o instituţie financiară nu are dreptul de a cere vreunei persoane să incheie contracte de servicii financiare şi de altă natură sau procurări de bunuri de la afiliatele sale ca o condiţie pentru a incheia contracte cu ea privind acordarea de servicii financiare. • 4. Nici o bancă şi nici o instituţie financiară afiliată băncii nu poate: • acorda unei persoane credite peste limitele stabilite de Banca Naţională sau subscrie, plasa valori mobiliare sau facilita finanţări din partea unor terţi către această persoană pentru a o ajuta să-şi achite obligaţiile către afiliată;